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理财周刊

理财周刊

2023年05期

《理财周刊》，是国内第一本实用型个人投资理财专业杂志。杂志内容主要包括股票、基金、保险、贷款、不动产投资、集藏、创业，以及各种经济趋势分析与理财规划方法等。它擅长透过新鲜生动的文字，深入浅出的介绍，图表化的视觉呈现，让理财信息不再晦涩难懂。

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卷首语 | 规划

卷首语 | 规划

又到了“五一”假期，每逢节假日大家碰面的时候，亲戚朋友聚在一起，理财都是一个非常受关注的话题。往往在这样的场合，许多人都会感叹，理财并不是一件容易的事。对于家庭的财务安排，他们常常会有左右为难的感觉，特别是如何平衡风险和收益的关系，令他们很难进行具体的抉择。那么，是否有靠谱的理财方法，来提升家庭理财的针对性呢？当然有，这就是理财规划。成功的理财规划有一个关键点，即通过合理的个性化理财方案，实现
封面文章 | 理财5年规划

封面文章 | 理财5年规划

幸福的人生是通过实现一个一个具体的目标所构成的，要想活得幸福，就要兼顾各种目标，既要满足大的和长远的目标，也要尽可能兼顾小的和短期的目标。我们需要将长远的目标分解为阶段性目标，才能保证规划的可操作性。理财需要规划人们为什么要理财？道理很简单，就是希望能过上幸福的生活。要实现这样的目标，需要我们尽早地规划自己的人生。幸福的人生是通过实现一个一个具体的目标所构成的，实现的人生目标越多，我们
封面文章 | 【20岁篇】增加职场收入是关键

封面文章 | 【20岁篇】增加职场收入是关键

20～30岁，大部分人都会经历社会身份的巨大转型，成为一名职场人，有些人还开始组建属于自己的家庭。因此，如何在这一充满变化的阶段，制定出合理的理财目标与规划，埋下一颗能在未来成长为参天大树的种子，就显得尤为重要。被称为“Z时代”的“95后”群体，正处于20～30岁这样一个关键时期。更富足的环境、更丰富的选择，“Z世代”成长于我国社会经济和技术文化全面高速发展的时期，不仅享受着人均GDP和人口出
封面文章 | 【30岁篇】合理规划应对财务压力

封面文章 | 【30岁篇】合理规划应对财务压力

很多地方都把35岁作为门槛，包括政策优惠、就业求职、婚育观念等方面，都将之作为一条分界线。也正因如此，30多岁的人更需要制定合理的中短期规划，以应对不断增加的财务压力。 30～40岁是一个被前后夹击的人生阶段。既不是跃跃欲试的“后浪”，也不是变得不惑的“前浪”，而是夹在两者之间的“中浪”，面对后浪的“追击”与“前浪”的“阻拦”，个人生存压力巨大。 30岁是迎来人生角色巨大转变的阶段。从这个阶段
封面文章 | 【40岁篇】防范失业风险很重要

封面文章 | 【40岁篇】防范失业风险很重要

进入40岁之后，在理财规划方面需要防范失业风险，掌握一些独门绝技才能在职场立于不败之地。四十不惑，人生到了这个阶段，已经来到了一个比较关键的时候。40多岁人群属于“夹心饼”阶层，上有老、下有小，同时自身还面临着不小的职场竞争压力。在这种情况下，这类人群理财的目标自然与其他年龄段的人有所不同，需要在各种需求方面做好平衡，概括起来主要包括：子女教育需要准备多少钱？家庭的资产需要增值到多少？提升生活
封面文章 | 【50岁篇】为退休生活做准备

封面文章 | 【50岁篇】为退休生活做准备

随着年龄的增长，50岁人群要做的主要是为自己的退休生活做好准备，包括资金准备、健康准备和技能准备等。是否需要理财随着年龄的增长，越来越多的人开始关注个人理财问题。但许多人可能会问，50岁阶段是否需要理财呢？答案是肯定的，50多岁的人距离退休的年限越来越近，他们需要在较短的时间内，制定好个人的退休规划。通常情况下，50多岁的人经过多年的工作和储蓄，积累下了如房产、金融资产、收藏品等财富。
专栏 | 现代企业的数字化转型之谜

专栏 | 现代企业的数字化转型之谜

在数字社会，企业升级为智力资源的开发者，在互联网平台之上升级为平台型企业，所以，平台型企业超越了资本榨取剩余价值的企业模式，在传统企业的盈利模式之外不断形成各种资产变现的商业模式。 2022年启动的“东数西算”工程计划建设8个算力枢纽和10个国家数据中心集群。据说，这个“工程”在“十四五”期间每年将新增4000亿元投资。规划者还精确计算到，算力指数平均每提高1个百分点，中国的数字经济和GDP将分
专栏 | 如何成为一名合格的股东

专栏 | 如何成为一名合格的股东

虽然从表面上来看，长期投资者与投机者都是股票市场的参与者，但是在本质上，两者之间却有着天壤之别，可以说没有任何相似之处。证券市场变幻莫测，我们要发现有潜力的投资标的并不是件容易的事。与此同时，投资者在买入股票后，常常会觉得很迷茫，对于究竟是长期持有还是短线抛出，他们往往很难决定。而从许多投资者的成功经验看，投资股市关键要有“当老板”的心态，这样才有机会成为赢家。其实，很多人在投资股市时，往
专栏 | 什么是中国式公司治理

专栏 | 什么是中国式公司治理

研究富贵关系、探析富贵之道、倡导富贵精神，有助于我们沿着中国式现代化建设道路，推动公司治理朝着符合中国国情方向做出中国特色、展现独特风采。中国式现代化是一个浩大的系统工程，其微观基础包括广大企业的现代性重塑和中国化再造，核心在于推进中国式公司治理的持续优化。而中国式公司治理又何尝不是一个系统工程。在笔者看来，中国式公司治理至少应包括：一点、二线、三面、四象、五理、六支、七关、八重、九伦、十
钱沿瞭望 | 中国经济会怎么走

钱沿瞭望 | 中国经济会怎么走

国家统计局称，当前中国经济没有出现通缩，下阶段也不会出现通缩。宏观面传来好消息。今年一季度中国GDP同比增速超出市场预期，居民消费和收入均明显修复。3月社零增长强于预期，房地产销售同比增速自2021年年中以来首次转正，出口增速也远超预期。因此，一季度GDP同比增速从去年四季度的2.9%上行至4.5%，环比折年增长率从去年四季度的2.4%反弹至9.1%。消费反弹和房地产活动跌幅收窄是主要驱动因素
休闲 | 有哪些值得去的博物馆

休闲 | 有哪些值得去的博物馆

每年5月18日，为国际博物馆日，今年的这一天是第47个国际博物馆日。在我国，大大小小的博物馆加起来超过了5000座，但只有8座是中央和地方共建的国家级重点博物馆，探访其中，让我们可以感受跨越时间长河的神州大地风采。博物馆是一片地域、一个国家、一座城市的物质文明和精神文明的高度聚合，它汇集起来的群体记忆减轻了人类的渺小感和孤独感，将过去、现在和未来联结在一起。这种跨越时间长河的微缩空间，是任何事
证券 | 美股隐忧仍存

证券 | 美股隐忧仍存

随着对美国经济衰退的担忧加剧，投资者正以自金融危机以来最快的速度从股市转向债市。美国银行对全球基金经理调查显示，随着对美国经济衰退的担忧加剧，投资者正以自金融危机以来最快的速度从股市转向债市。具体来看，美银调查显示，投资者4月份将债券配置推高至净10%超配，债券相对股票的超配达到2009年3月以来的最高水平。此外，现金配置已连续17个月保持在5%以上，仅次于互联网泡沫熊市的水平。参
证券 | 个人养老金入市前景趋好

证券 | 个人养老金入市前景趋好

按照养老金30%的保守权益配置比例估算，步入超老龄社会前，预计将有20.3万亿元的中长线资金进入权益类市场。个人养老金的市场关注度正在逐渐升温。个人养老金制度在去年年底取得了重大进展。2022年11月，多部委联合发布了《个人养老金实施办法》，同期公布了首批商业养老金产品、金融机构名录及36个先行先试城市名单，标志着个人养老金正式落地实施。人社部数据显示，人社部稳妥推进个人养老金制度平稳有序
证券 | TMT板块大跌后行情未完

证券 | TMT板块大跌后行情未完

目前科技板块成交额持续高位，投资者转向确认概念是否能够落地，相关行业本身具有调整压力。 4月21日，A股市场TMT板块出现大跌，带动整体市场下跌。国金证券分析认为，以TMT为代表的板块波动加大源自两大方面：海外方面是美国对华科技打压的表态，国内方面是个股一季报业绩明显低于预期。叠加前期市场上行后部分资金存在获利了结冲动，造成A股各大指数普遍下跌，其中前期较强的TMT板块领跌。确认业绩
证券 | 拥抱光创新时代大浪潮

证券 | 拥抱光创新时代大浪潮

在本次算力建设大周期中，光通信、光模块增长弹性最明显，国内光通信龙头企业拿下海量订单具有高度确定性。 4月5日，国际光互联组织OIF发布了业内第一个CPO标准草案，主要定义了用于以太网交换机的3.2TCPO模块，可基于100G电通道，并提供50G通道后向兼容。分析师认为，从开放网络的角度，本次草案推动了光电合封生态标准的制定，为技术的升级和产业链成熟奠定了良好的基础。推荐A股光模块&光器
证券 | 上市公司业绩正在改善

证券 | 上市公司业绩正在改善

随着国内经济复苏，一季度上市公司总体盈利增长逐渐显露出来。有业绩支撑的市场主线将崭露头角。 2022年年报披露进入密集期。截至4月25日，A股已累计有3165家上市公司披露2022年年报，其中2747家盈利，418家亏损，合计营收为56.08万亿元，同比增8.32%；合计净利润为4.67万亿元，同比降5.58%。从净利润变动幅度来看，1626家公司净利润同比增加，1539家净利润同比下降。谁
证券 | 极度撕裂的基金业绩

证券 | 极度撕裂的基金业绩

截至4月中旬，今年至今收益率最高和最低的基金，头尾相差竟然已经超过100%。这在基金历史上非常罕见。今年一季度市场变化波诡云谲，人工智能、数字经济、游戏引领的上涨行情已经完全不讲道理，和其他行业形成鲜明反差。基金之间的分化堪称有史以来之最。极度分化在4月底这一轮下跌之前，基金彼此之间的分化达到顶点。基金一季度的表现颇具戏剧性。截至4月中旬，今年至今收益率最高和最低的基金，头尾相差竟
家庭理财 | 怎样投资指数基金

家庭理财 | 怎样投资指数基金

指数基金具有费率成本低、投资风险分散、运作透明度高、运作过程中受投资经理主观因素影响较小等特点。近些年指数基金不断发展壮大，产品类型可以覆盖境内外市场和多项大类资产，已成为资产配置工具的重要选择。备受“大佬”推崇因其简单、低成本、透明以及长期稳健的投资表现，指数基金在当今的理财圈中越来越受到人们的关注和追捧。巴菲特作为投资界的一代传奇人物，对于指数基金这类投资工具持支持态度。其实，巴菲
家庭理财 | 股票投资选择哪种分红方式好

家庭理财 | 股票投资选择哪种分红方式好

在成熟的证券市场，投资者并不太认可高送转，他们只关注现金分红的持续能力，这才是投资的根本。如今，A股全面实施注册制，真正有实力并持续高比例现金分红的公司，将会得到更多的认可。年报季到来近一段时间，上市公司密集公布年报，并发布年度利润分配方案。一般而言，上市公司年报披露的时间是1月1日到4月30日。从已公布年报的企业来看，电力设备、石油石化、有色金属、汽车等行业业绩表现亮眼。同时，多家头部公
家庭理财 | 退休后能拿多少养老金

家庭理财 | 退休后能拿多少养老金

近来，有关退休与养老的话题持续不断成为焦点。不仅是即将迎来退休生活的群体，就连正当年的打工人，或是步入职场不久的新人，都早早开始为退休生活规划准备起来。作为退休后主要收入来源的基本养老金，退休后究竟可以领取多少已不可避免地成了议题的核心之一。那么，根据现有的政策与制度，每月的养老金金额到底是如何计算的呢？谁可以领取养老金基本养老金是最主要的社会养老保险待遇，然而，却并不是人人都可以享受
家庭理财 | 买保险怎么缴费更划算

家庭理财 | 买保险怎么缴费更划算

在购买长期人身险或年金险时，每个人都要面对缴费形式的选择，期缴还是趸缴？很多人不免会有这样的疑问“：这两种保险缴费方式，究竟哪个好？” 和买汽车一样，长期人身险和年金险因为总保费较高，因此保险公司也会提供多种缴费方式的选择——期缴和趸缴。期缴类似分期，就是把所需缴纳的全部保费分摊到每年或每个月进行缴纳。根据缴费时间的长短，还可细分为两种：一种是短期缴费，一般是3年或5年缴清，常见于理财型的保
家庭理财 | 父母如何支持子女立足大城市

家庭理财 | 父母如何支持子女立足大城市

上海交大研究生毕业后，老赵的儿子小赵进入了一家世界500强的国企工作，并顺利落户上海，这让老赵感到十分欣慰和自豪，但同时也给他们一家带来了不小的压力。甜蜜的烦恼老赵也说，自己的孩子就是他人口中的“别人家的孩子”。小赵从小学开始，一直保持着优异的学习成绩，“他自己也很有主见，报考大学和考研都是他自己选的。”老赵说，“上大学后不久，他就交了一个女朋友，是同校的一个女生，快到大学毕业时，小赵就带
家庭理财 | 保险在家族传承中的价值

家庭理财 | 保险在家族传承中的价值

当财富积累到一定程度，人们缺乏的不是财富本身，而是对财富的保障规划，这也是“焦虑”的原因。而保险恰好可以提供稳定的收益，借由这样的安排为人们创造稳稳的幸福。李嘉诚先生作为连续15年蝉联华人首富宝座的超人，对保险非常认同，他有16个字的著名经商之道：“好谋而成、分段治事、不疾而速、无为而治。”他说倘若能“拈出这四句话的精髓，生命是可以如此的好”。如果我们用这4句话来解释保险，便可以全面理解保险的
家 | “带押过户”会加速成交回暖吗

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“带押过户”制度下，交易者在申请办理已抵押不动产转移登记时，无需提前归还旧贷款、注销抵押登记，即可完成过户、再次抵押和发放新贷款等手续，实现不动产登记和抵押贷款的有效衔接。 “带押过户”全面推广日前，自然资源部联合中国银行保险监督管理委员会印发《关于协同做好不动产“带押过户”便民利企服务的通知》（以下简称《通知》），深化不动产登记和金融便民利企合作，协同做好不动产“带押过户”，进一步提升便利
家 | 利用梅雨季节选好房

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梅雨季节是一年中雨水最多、湿度最高的时期。很多人不喜欢这个季节，觉得潮湿闷热，但对于一些有购房需求的人来说，梅雨季节却是一个适合看房的好时机。梅雨季节适合看房随着气温的升高，我国长江中下游区域通常将在5月中下旬进入梅雨季节。梅雨季节是一年中雨水最多、湿度最高的时期。很多人不喜欢这个季节，觉得潮湿闷热，但对于一些有购房需求的人来说，梅雨季节却是一个适合看房的好时机。首先，梅雨季节可以考验
金融科技 | 法大大梅臻:携手生态伙伴共创数智未来

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数字化时代下的电子合同，是现代企业交易的基础保障设施之一。电子签名作为解决企业在文件签署、确认环节的数字化工具，正被越来越多的用户所认可，行业整体步入全面提速发展阶段。在数字化时代背景下，世界各国都在积极推动数字化转型、发布国家数字战略。据不完全统计，2020年以来，全国范围内从国家级机关到地方性政府密集出台政策，明确提及“电子签名”等关键词的利好政策和文件已接近百条，覆盖政务、医疗、金融、人
集藏 | 艺术品投资怎样获利

集藏 | 艺术品投资怎样获利

对于藏家来说，可以通过平均价格法、重复交易法和特征价格法来对艺术品的投资回报率进行分析。在今年香港苏富比，中国艺术品拍卖系列总成交额超越10亿港元，为9年来之冠，同时将本季9场中国艺术拍卖的合共总成交额推至16.4亿港元，创9年以来新高。中国书画拍卖总成交额更达5.24亿港元，为6年来之最，立下新标杆。然而在成交价之外，我们更应该看到市场趋势。天价拍品并未显现赚钱效应在此次苏富比秋拍中
集藏 | 邮市会有行情吗

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大家必须看到，市场对“老票”心仪的主要是品相，从目前来看，那些保存困难、存世量不多的品种已被纳入投资者视线。新邮市场热点不多癸卯闰二月，初春气息渐浓，然乍暖还寒之际，邮市仍最难将息矣。经过2个月的新邮发行“冬眠期”，市场迎来了《中华人民共和国第十四届全国人民代表大会》和《毛泽东“向雷锋同志学习”题词发表六十周年》两套新邮同日发行的盛况。尽管这两套新邮题材重大，由于市场对纪念题材邮票的热情有
理财幽默 | 贴膜等

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小明买了一部新手机，去贴手机膜。他问师傅：“多少钱？” “10元。”师傅回答说。小明问：“能便宜点吗？” 师傅说：“膜要10元，免费贴。” 小明听了这话之后，默默地从兜里拿出一张膜…… 提醒晚上加完班，打车回家。下车后，我给司机100元，30元打的费，司机找给我70元，一张50元的，一张20元的，司机还善意地提醒道：“钱看清楚，尤其是50元的，这段时间假的多。” 听他这么一说，我
理财书架 | 理财书架

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《全景中国：十六堂经济通识课》作者介绍张兆安，1959年1月出生，二级研究员，经济学博士，博士生导师，国家高端智库《中国宏观经济运行研究》首席专家，先后在上海社会科学院、上海市政府发展研究中心、民建上海市委从事经济理论、决策咨询、新闻出版、参政议政等工作;迄今为止，出版著作、译作、年鉴、蓝皮书等50余部，发表各类论文和文章400余篇，主持120余项国家及省市级的各类重大课题，荣获各类奖项2

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目录

卷首语 | 规划

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封面文章 | 理财5年规划

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封面文章 | 【20岁篇】增加职场收入是关键

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封面文章 | 【30岁篇】合理规划应对财务压力

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封面文章 | 【40岁篇】防范失业风险很重要

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封面文章 | 【50岁篇】为退休生活做准备

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专栏 | 现代企业的数字化转型之谜

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专栏 | 如何成为一名合格的股东

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专栏 | 什么是中国式公司治理

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钱沿瞭望 | 中国经济会怎么走

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休闲 | 有哪些值得去的博物馆

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证券 | 美股隐忧仍存

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证券 | 个人养老金入市前景趋好

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证券 | TMT板块大跌后行情未完

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证券 | 拥抱光创新时代大浪潮

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证券 | 上市公司业绩正在改善

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证券 | 极度撕裂的基金业绩

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家庭理财 | 怎样投资指数基金

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家庭理财 | 股票投资选择哪种分红方式好

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家庭理财 | 退休后能拿多少养老金

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家庭理财 | 买保险怎么缴费更划算

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家庭理财 | 保险在家族传承中的价值

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金融科技 | 法大大梅臻:携手生态伙伴共创数智未来

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集藏 | 艺术品投资怎样获利

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理财幽默 | 贴膜等

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